С 1 января 2026 года отдельные переводы физлиц самому себе признают мошенническими

ЦБ установил новые признаки мошеннических переводов (приказ ЦБ от 05.11.2025 ОД-2506). Документ действует с 1 января 2026 года. По этим признакам будут контролировать переводы физлиц, чтобы обезопасить их от потери денег под влиянием мошенников. Ниже основные признаки.

Основные признаки мошеннических схем при переводе денег

1. Перевод себе, а потом другому человеку. Вы перевели самому себе на другой счет более 200 тыс. руб. Затем в течение 24 часов перечисляете деньги другому человеку, которому не делали переводы последние шесть месяцев.

2. Внесение наличных денег после переводов за границу. Вы перевели более 100 тыс. руб. «физикам» за рубеж, а затем в течение 24 часов хотите положить деньги на токенизированную (цифровую) карту через банкомат.

3. Возможный взлом. В момент перевода денег оператор связи, владелец мессенджера или сайта сообщил банку, что на ваше устройство для платежей попал вирус. Возникает подозрение, что это мошенничество.

Оптимизация расчётов с персоналом: как платить правильно и экономить бюджет

Лектор: Ирина Спирина
Программа вебинара >>

990 руб. 0 руб. ЗАПИСАТЬСЯ БЕСПЛАТНО

Дата проведения	Формат участия
16.04.2026, с 11:00 до 13:30	Онлайн

4. Странные звонки и сообщения до операции. В последние шесть часов перед попыткой провести платеж у вас были необычно частые или долгие разговоры по телефону либо вам поступало большое количество сообщений, в том числе в мессенджере или по электронной почте.

5. Операция проведена не так, как обычно. Вы используете нетипичного провайдера, операционную систему, приложение или используете инструменты, чтобы скрыть свои данные.

6. Смена номера. Вы поменяли номер телефона в личном кабинете ДБО или на «Госуслугах». При этом в течение 48 часов пытаетесь провести платеж.

Попасть под ограничение может любой, даже если никаких сомнительных операций не проводил. Чтобы избежать блокировки операции, контролируйте сумму перевода. Проверяйте сообщения от операторов связи и банков. Будьте готовы подтвердить в банке, что это не мошенническая операция, подготовьте пояснение, кому и для чего вы переводили деньги.