Новые основания для блокировки банковских операций

В положение Центрального банка вносятся поправки. Благодаря им изменятся признаки сомнительных операций, при которых банки России имеют право отказать клиентам в проведении операций.

Изменения вступают в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сегодня. Банки уже сейчас могут использовать часть новых признаков, определяя «сомнительность» операций, потому что в редакции, которая действует в настоящий момент, перечень этих признаков открыт.

Теперь банки будут выявлять подозрительные операции, исходя из нового перечня. В него добавили новые признаки и исключили часть устаревших. Новые основания, из-за которых банки могут отказать в проведении операций:

• приобретение или продажа виртуальных активов
• снятие наличных денег, полученных в форме субсидии
• внесение на счет наличных денег из источника, который банки могут счесть подозрительным
• снятие наличных с корпоративной банковской карты
• перевод денег по любым сделкам в пользу товарно-сырьевых бирж, которые зарегистрированы в странах ЕАЭС
• перевод денег контрагенту, зарегистрированному или находящемуся в государстве, где есть производство наркотиков и психотропных веществ

Согласно поправкам, часть устаревших признаков были исключены из перечня. По новым правилам банки НЕ ИМЕЮТ ПРАВА отказать в проведении операции в следующих случаях:

• клиент пренебрегает более выгодными условиями получения банковских услуг
• клиент передает поручение на проведение операции через посредника. Посредник, выполняющий поручение, не вступает в личный контакт с кредитной организацией
• клиент действует в интересах религиозных и общественных организаций, благотворительных фондов и иностранных НКО, которые ведущие деятельность на территории РФ
• учредитель (руководитель) многократно вносит на счет деньги для того, чтобы пополнить оборотные средства клиента — юрлица, иностранной структуры без образования юрлица
• клиент-юрлицо в короткие сроки открывает несколько срочных депозитных счетов, вносит на них сумму меньше чем 600 000 р, в общей сумме превышающих средний остаток по расчетному счету
• клиент переводит деньги на анонимный счет за границу. Каждый банк самостоятельно принимает решение в отношении таких клиентов

Подробнее обо всех изменениях законодательства читайте в системе «Главбух». Закажите демо-доступ прямо сейчас!