Новый список сомнительных операций, на основании которых банки могут блокировать счета

Изменения вступят в силу с 1 апреля 2021 года, но они актуальны уже сейчас. В действующей редакции перечень признаков открыт, поэтому банки могут уже сейчас использовать часть новых признаков при определении «сомнительности» операций.

Например, теперь смогут отказать в проведении операции по следующим новым основаниям: 

• приобрели или продавали виртуальные активы;
• сняли наличные деньги, полученные в форме субсидии;
• внесли на счет наличные деньги, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источника происхождения денежных средств, есть сомнения в обосновании клиентом их происхождения);
• снимали наличные деньги с корпоративной банковской карты;
• перевели деньги по любым видам сделок в пользу товарно-сырьевых бирж, зарегистрированных в странах ЕАЭС;
• перевели деньги контрагенту, который зарегистрирован или находится в государстве, где есть производство или трафик наркотических средств и психотропных веществ.

Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов. Банки вправе сами оценивать такие показатели, как «систематичность», «значительность», «излишняя озабоченность клиента», «необоснованная поспешность», «неоправданные задержки», «небольшой период» и т. п. Каждый банк вправе принимать решение исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности ее клиентов, уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Закажите демодоступ Справочной Системы Главбух, чтобы не упустить ничего важного!